Prognose balans | |||||||
ACTIVA | rekening | primaire begroting | begroting | raming | raming | raming | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
(x euro 1.000,-) | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | |
I VASTE ACTIVA | |||||||
Materiële vaste activa | 132.574 | 182.961 | 159.311 | 165.877 | 170.490 | 166.860 | |
Immateriële activa | 6.174 | 3.085 | 6.174 | 6.174 | 6.174 | 6.174 | |
Financiële vaste activa | 11.398 | 9.858 | 14.505 | 14.505 | 14.505 | 14.505 | |
Totale vaste activa | 150.146 | 195.904 | 179.990 | 186.556 | 191.169 | 187.539 | |
II VLOTTENDE ACTIVA | 61.419 | 43.787 | 66.631 | 68.128 | 70.433 | 70.433 | |
Uitzettingen met een looptijd < 1 jaar | 45.631 | 31.889 | 43.159 | 43.159 | 43.159 | 43.159 | |
Voorraden (grond) | -1.179 | 7.576 | 8.181 | 9.679 | 11.983 | 11.983 | |
Overlopende activa | 16.966 | 4.322 | 15.291 | 15.291 | 15.291 | 15.291 | |
Liquide middelen | 1 | ||||||
Totaal Activa | 211.565 | 239.691 | 246.620 | 254.684 | 261.602 | 257.972 | |
PASSIVA | rekening | primaire begroting | begroting | raming | raming | raming | |
2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | ||
III EIGEN VERMOGEN | |||||||
Algemene reserve | 22.911 | 29.959 | 34.003 | 33.028 | 32.539 | 32.420 | |
Bestemmingsreserves | 102.189 | 91.040 | 113.260 | 111.753 | 110.204 | 108.602 | |
Exploitatiesaldo boekjaar | 13.193 | 1.929 | 1.381 | 992 | 1.348 | 3.718 | |
138.293 | 122.928 | 148.645 | 145.773 | 144.091 | 144.740 | ||
IV VOORZIENINGEN | 5.789 | 3.736 | 5.789 | 2.290 | 2.290 | 2.290 | |
V VASTE SCHULDEN | 41.364 | 69.364 | 64.459 | 76.454 | 83.749 | 77.944 | |
Leningen inzake woningbouw | |||||||
Binnenlandse banken en overige | 41.350 | 41.350 | 38.145 | 34.940 | 31.735 | 28.680 | |
financiële instellingen | |||||||
Waarborgsommen | |||||||
Door derden belegde gelden | 14 | 14 | 14 | 14 | 14 | 14 | |
Nieuw aan te trekken leningen | 28.000 | 26.300 | 41.500 | 52.000 | 49.250 | ||
VI VLOTTENDE PASSIVA | 26.121 | 43.663 | 27.727 | 30.167 | 31.472 | 32.998 | |
Netto vlottende schuld looptijd | 2.129 | 7.498 | 3.244 | 3.244 | 3.244 | 3.244 | |
< 1 jaar | |||||||
Overlopende passiva | 23.992 | 36.165 | 24.483 | 26.923 | 28.228 | 29.754 | |
Totaal passiva | 211.567 | 239.691 | 246.620 | 254.684 | 261.602 | 257.972 | |
Toelichting geprognosticeerde balans
De balans is een financieel overzicht van de bezittingen en hoe we deze bezittingen financieren op een bepaald moment. Hierin staat de meerjarige ontwikkeling van het bezit en hoe we het bezit financieren. De balans is vereenvoudigd omdat de balansonderdelen gegroepeerd worden weergegeven.
In het Jaarverslag 2025 bedroegen onze bezittingen € 211 miljoen.
Deze waren gefinancierd met:
• € 144 miljoen interne financieringsmiddelen (reserves, resultaat na bestemming en voorzieningen) en € 26 miljoen overige vlottende passiva
• € 41 miljoen aan externe financieringsmiddelen.
Bezittingen (activa)
Onze bezittingen bestaan uit materiële bezittingen en financiële bezittingen.
De materiële bezittingen bestaan vooral uit:
• erfpachtgronden
• (school)gebouwen
• grond-, weg- en waterbouwkundige werken
• riolering
Uit de balans blijkt dat onze bezittingen de komende jaren toe nemen van € 138,7 miljoen in 2025 tot € 173 miljoen in 2030. Deze toename komt door een aantal grote geplande investeringen zoals de Waldervaart, Groenoord en de nog lopende investeringen die nog niet zijn afgerond.
De financiële bezittingen bestaan vooral uit:
• Deelnemingen
• Verstrekte geldleningen
De financiële bezittingen nemen toe van € 11,4 miljoen in 2025 naar € 14,5 miljoen in 2030. Deze stijging betreft voornamelijk afgegeven startersleningen.
Financieringsmiddelen (passiva)
De bezittingen financieren we met interne en externe financieringsmiddelen.
Interne financieringsmiddelen
De interne financieringsmiddelen bestaan uit:
• reserves
• voorzieningen
• Exploitatiesaldo boekjaar
De interne financieringsmiddelen stijgen van € 138,3 miljoen in 2025 naar € 144,7 miljoen in 2030. Dit komt vooral door de storting van het rekeningresultaat 2025 van ruim € 13 miljoen in de algemene reserve en de voordelige exploitatiesaldi over de jaren 2026 t/m 2030.
Externe financieringsmiddelen
De externe financieringsmiddelen zijn leningen van externe partijen waarover we rente betalen. Dit noemen we ook wel de externe schuld.
De schuldprognose is het resultaat van overige ontwikkelingen op de balans. De behoefte aan externe financieringsmiddelen is namelijk het verschil tussen de bezittingen en de interne financieringsmiddelen.
De externe financieringsbehoefte stijgt van € 41,3 in 2025 naar € 78 miljoen in 2030. In de paragraaf Financiering lichten we ontwikkelingen van de schuld, rentelasten en financiële kengetallen verder toe.